ИНЭК: Банковский аналитик

1С:Финансы ИНЭК: Банковский аналитик

ИНЭК: Банковский аналитик

Карточка решения ИНЭК: Банковский аналитик

Разработчик:

ИНЭК: Банковский аналитик - автоматизация профессиональной деятельности финансовых аналитиков и риск - менеджеров кредитных организаций, занимающихся анализом финансового состояния и оценкой ТЭО кредитов предприятий и организаций.

Купить ИНЭК: Банковский аналитик

INC-BANT-DL-12MБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК Доп. РМ на 1 год 19 000
INC-BANT-DL-12M-RENБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК Доп. РМ продление на 1 год 5 500
INC-BANT-DL-UNLБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК Доп. РМ неограниченный срок 23 000
INC-BANT-DL-UNL-SUBБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК Доп. РМ услуги по сопровождению на 1 год 5 500
INC-BANT-L-12MБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК лок. версия на 1 год 98 000
INC-BANT-L-12M-RENБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК лок. версия продление на 1 год 23 000
INC-BANT-L-UNLБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК лок. версия неограниченный срок 152 000
INC-BANT-L-UNL-SUBБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК лок. версия услуги по сопровождению на 1 год 23 000
INC-BANT-S-12MБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК сетевая на 1 РМ на 1 год 175 000
INC-BANT-S-12M-RENБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК сетевая на 1 РМ продление на 1 год 27 000
INC-BANT-S-UNLБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК сетевая на 1 РМ неограниченный срок 270 000
INC-BANT-S-UNL-SUBБАНКОВСКИЙ АНАЛИТИК сетевая на 1 РМ услуги по сопровождению на 1 год 27 000

Цена указана в рублях. Бесплатная доставка и установка в Петербурге.

Функциональные возможности ИНЭК: Банковский аналитик

Преимущество программного комплекса заключается в том, что он позволяет:

Расчет резервов по ссудам

В программном комплексе "Банковский Аналитик" реализован механизм для формирования профессионального суждения о категории качества ссуды и расчета резервов с учетом финансового положения заемщика, качества обслуживания долга и качества обеспечения по ссуде в соответствии сПоложением Банка России 254-П от 26.03.2004 г. (в редакции Указаний ЦБР). Расчет резервов осуществляется как для предприятий, находящихся на общепринятой, так и на упрощенной системе налогообложения.

При оценке финансового состояния заемщика Пользователи можно использовать, как рассчитываемые в программном комплексе финансовыми показателями и коэффициентами, так и субъективными качественными показателями. При работе с программным комплексом можно воспользоваться предлагаемой методикой ИНЭК или создавать собственные.

Анализ клиента банка

В качестве исходных данных для финансового анализа, используется российская бухгалтерская отчетность за разные периоды (формы № 1,2 и 4), а также произвольные (пользовательские) формы отчетности.

При проведении анализа Пользователь может использовать методику «ИНЭК», создаватьсобственные методики, методики регламентируемые законодательством (Правительства РФ, Минфина, ФСФР, Минэкономразвития), а также использовать расчет финансовых показателей, в соответствии с Положениями Банка России:

Для оценки финансового состояния предприятия по методике ИНЭК используется горизонтальный и вертикальный анализ:

Программный комплекс «Банковский Аналитик» позволяет использовать при анализе следующие форматы представленных данных:

Рассчитывается комплексная оценка финансового состояния предприятия с отнесением его к одной из четырех групп (первая -высокорентабельные предприятия, имеющие отличные шансы для дальнейшего развития; вторая – предприятия с удовлетворительным уровнем доходности, третья– предприятия находящиеся на грани финансовой устойчивости, четвертая – предприятия находящиеся в глубоком кризисе).

Использование данного комплексного показателя позволяет не только проследить изменения финансового положения предприятия в динамике, но и определить его рейтингпо отношению к другим предприятиям и организациям.

Показатели финансового состояния предприятия можно проанализировать за указанный период или в динамике за ряд месяцев, кварталов или лет, а также сравнить их с рекомендуемыми значениями. Анализ проводится не только по исходным значениям показателей, но также по базисным и цепным темпам их роста и прироста. Результаты анализа автоматически пересчитываются в любой вид валюты.

Несомненным достоинством программного комплекса является механизм, обеспечивающий Пользователям возможность создавать собственные методики анализа. При работе с данным блоком Вы имеете возможность осуществлять детальный финансово-экономический анализ на основе рассчитанных аналитических таблиц и графиков, изучать автоматически подготовленное 15-16-страничное текстовое Заключение (методика ИНЭК), создать, а потом использоватьсобственный шаблон текстового отчета, формировать краткое текстовое Резюме о финансовом положении предприятия (3 страницы).

Дополнительно ПК «Банковский Аналитик» позволяет проводить экономический анализ деятельности организации, а именно:

Оценка стоимости компании

При проведении оценки стоимости компании, используется метод дисконтированного денежного потока:

По результатам расчетов формируется стоимость: контрольного ликвидного пакета акций, неконтрольного ликвидного пакета акций и неконтрольного неликвидного пакета акций.

Разработка и анализ ТЭО

Программный комплекс "Банковский аналитик" позволяет разработать и оценить финансовую часть ТЭО кредита. По результатам представленных данных формируются результирующие таблицы ТЭО кредита:

При анализе представленного ТЭО кредита оцениваются:

При анализе ТЭО можно оценивать вероятность выполнения заемщиком условий кредитного соглашения на основе автоматически подготовленного текстового заключения и аналитических таблиц и графиков.

Чувствительность ТЭО

Программный комплекс "Банковский аналитик" позволяет определить чувствительность ТЭО к колебаниям конъюнктуры рынка и изменениям макроэкономических условий деятельности. Данный раздел программного комплекса позволяет определить чувствительность ТЭО к изменениям различных параметров:

Контроль выполнения ТЭО

Программный комплекс "Банковский аналитик" позволяет осуществлять контроль выполнения финансовой части ТЭО кредита (анализ отклонений плана от факта). Анализ отклонений от плана проводится по следующим показателям:

Ведение финансового досье клиентов банка

В базе данных программного комплекса осуществляется сбор, накопление и корректировка широкого спектра данных о деятельности клиентов банка. Данные могут поступать на магнитных носителях и в виде бумажных документов.

В состав поставки программного комплекса «Банковский Аналитик» входит «Программа ввода исходных данных». Данная программа предназначена для подготовки исходных данных клиентами банка (как текущих, так и плановых) с целью их последующего считывания и анализа в программном комплексе. В базе данных предусмотрено хранение следующей информации:

База данных предусматривает не только хранение достаточно большого набора данных, но и поиск клиентов банка по вышеуказанным реквизитам.

Анализ эффективности инвестиций

Анализ проводится в соответствии сМетодическими рекомендациями по оценке эффективности инвестиционных проектов (Вторая редакция, утв. Минэкономики РФ, Минфином РФ и Госстроем РФ от 21 июня 1999 г. № ВК 477).

Программный комплекс осуществляет моделирование денежных потоков, включающих все связанные с осуществлением проекта денежные поступления и расходы за расчетный период с учетом возможности использования различных валют. Его применение повышает степень экономической обоснованности принимаемых решений о целесообразности реализации проектов, при этом данный программный комплекс позволяет:

Использование этого функционального блока позволяет производить расчеты общепринятых в российской и международной практике инвестиционного анализа показателей эффективности проекта:

По результатам расчетов формируется текстовое аналитическое инвестиционное заключение.

Использование ПК «Банковский Аналитик» дает возможность проведения инвестиционного анализа с учетом влияния неравномерности и неоднородности инфляции методом дефлирования денежных потоков.

Сравнение и мониторинг

Сравнение любого количества предприятий по их финансово-экономическому состоянию

Сравнение любого количества предприятий по плановым формам и показателям:

Мониторинг (сортировка) предприятий по комплексной оценке финансового состояния с распределением на группы инвестиционной привлекательности.

Мониторинг (сортировка) предприятий АО по интегральным показателям(показатели эффективности инвестиций, оценки стоимости бизнеса, бюджетной эффективности).

Мониторинг предприятий на предмет наличия признаков преднамеренного банкротства (по Постановлению Правительства РФ от 27 декабря 2004 г. N 855)

Отбор предприятий по показателям в любой конфигурации (первые десять с наибольшей прибылью, заработной платой. Предприятия с самой большой задолженностью в бюджет и т.п.)

Мониторинг базы данных, а именно аудит информации о наличии в базе данных сведений по предприятиям (данные для анализа, сведения о руководстве, главном бухгалтере, справочники, адрес и т.п.).

В режимах сравнения и мониторинга заложен удобный механизм отбора предприятий по: видам деятельности, наименованию, датам, ОКПО, ИНН, ОКОНХ, ОКФС и ОКОПФ.

Блок схема Банковский аналитик
Блок схема ИНЭК: Банковский аналитик