Учет в микрофинансовых организациях

Главная 1С:Финансы Учет в микрофинансовых организациях

Карточка решения Учет в микрофинансовых организациях

Разработчик: Альянс-Информ

Учет в микрофинансовых организациях предназначена для автоматизации бухгалтерского учета и кредитно-сберегательной деятельности в кредитных организациях.

Купить Учет в микрофинансовых организациях

Лицензирование

Продукт "Учет в микрофинансовых организациях" предназначен для использования с клиентскими лицензиями "1С:Предприятия 8", увеличивающими количество рабочих мест, а также с лицензией на сервер "1С:Предприятия 8". Если вам требуется подключение дополнительных рабочих мест, вам необходимо приобрести соответствующии количество дополнительных лицензий

Поддержка и обновление

Поддержка и сервисное обслуживание зарегистрированных пользователей осуществляется в рамках Информационно-технологического сопровождения (1С:ИТС) - 1С:ИТС Техно или 1С:ИТС Проф. Период бесплатной подписки при покупке программы составляет 3 месяца. По истечении срока бесплатной подписки для получения услуг по поддержке продукта необходимо оформить платную подписку на ИТС.

Скачать обновления зарегистрированные пользователи могут с сайта users.v8.1c.ru и с диска ИТС.

Функциональные возможности Учет в микрофинансовых организациях

Конфигурация "Учет в микрофинансовых организациях 8" разработана на основе платформы "1С: Предприятие 8" версии 8.2. Имеет свою собственную систему защиты (система Катран СЛК 2.0). Платформа в комплект поставки не входит и приобретаются отдельно. Конфигурация является защищенной и содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем.

Конфигурация может быть использована в организациях небанковской сферы, таких как:

• некоммерческие организации любой формы, выдающие и (или) привлекающие средства (КПК, СКПК, ПО, Фонды микрофинансирования);
• организации, имеющих большие объемы внешних заимствований;
• любые другие организации, выдающие займы (ООО, ЗАО, ИП);
• коллекторские агентства.

Комплект поставки

• Установочный диск с дистрибутивом
• Ключ защиты конфигурации (количество зависит от выбранного варианта поставки)
• Руководство пользователя программного продукта
• Лицензионное соглашение
• Регистрационная анкета пользователя
• Купон на льготное отраслевое сопровождение

Программа позволит:

• Ведение всего спектра операций с выданными займами и займами от физических и юридических лиц.
• Гибкое регулирование финансовых потоков организации.
• Ведение учета в одной базе по нескольким организациям с разными организационно-правовыми формами и системами налогообложения.
• Возможность организации различных схем работы с филиалами и представительствами (дополнительными офисами).
• Возможность настройки разного уровня доступа (просмотр, редактирование, ввод нового) к данным для различных групп пользователей вплоть до назначения отдельного счета.
• Возможность использования любого из предопределенных бухгалтерских счетов без каких-либо дополнительных настроек. При использовании собственных счетов наличие механизма самостоятельной настройки корреспонденций позволит реализовать их использование без привлечения специалистов.
• Выбор метода определения доходов и расходов - метод начислений или кассовый метод.
• Возможность ведения раздельного учета доходов (расходов), полученных (произведенных) в рамках целевых поступлений;
• Распределение прибыли в различные фонды и начисление дивидендов в кредитных кооперативах.
• Ведение сметы на содержание кооператива.
• Учет услуг агентов по привлечению заемщиков и заимодателей.
• Наличие персонифицированного учета по всем категориям физических лиц заемщикам, заимодателям, агентам и др.

Задачи решаемые при помощи конфигурации

• Облегчить труд сотрудников кредитной организации, автоматизировав операции на всех этапах выдачи и получения кредитов и займов - от получения заявки до закрытия договора.
• Создать единую информационную базу, которая даст возможность оперативно получать полную и точную информацию по каждому аспекту деятельности организации
• Предложить инструмент для описания бизнес-процессов кредитных организаций, автоматизации этих процессов и контроля их исполнения
• Распределение прибыли в различные фонды и начисление дивидендов в кредитных кооперативах
• Учет услуг агентов по привлечению заемщиков и заимодателей
• Ведение учета в одной базе по нескольким организациям с разными формами собственности и системами налогообложения
• Организация различных схем работы с филиалами и представительствами
• Персонифицированный учет по всем категориям физлиц - заемщикам, заимодателям, агентам и др.
• Возможность самостоятельного создание шаблонов печатных форм для любых документов
• Наличие мощного инструмента анализа финансового состояния организации
• Удобное и быстрое оформление всех документов, формируемых в кредитной организации
• Ведение сметы на содержание кооператива
• Анализ исполнения сметы затрат на содержание
• Выбор метода определения доходов и расходов - метод начислений или кассовый метод.
• Раздельный учет доходов (расходов), полученных (произведенных) в рамках целевых поступлений

Функциональные блоки программы

Займы предоставленные

• Возможность установки строгого регламента оформления займа - оценка заемщика, формирование заявки и выдача займа на основании заявки и с соответствующими «визами» должностных лиц.
• Возможность регулирования финансовых потоков введением дополнительных условий по начислениям: начисления производятся на конец месяца или на дату договора, с отсрочкой на заданное количество дней, с месяца выплаты займа или со следующего и др.
• Возможность выдачи займов в виде кредитных линий с лимитом выдачи или с лимитом задолженности.
• Широкие возможности выбора различных графиков возврата основного долга: равными долями с произвольного месяца, в конце срока, равными долями с заданным интервалом (неделя, месяц, квартал, полугодие или год), произвольно (неровный график), равными долями вместе с процентами (твердый платеж), с учетом выходных и праздничных дней и др.;
• Использование различных методов расчета процентов по займам (метод точных процентов, метод обыкновенных процентов (германский и французский);
• Использование различных типов ставок (годовая, месячная, недельная, дневная, плавающая);
• Автоматическое отслеживание соотношения суммы обязательного паевого взноса по конкретному заемщику и суммы полученных им займов;
• Использование широкого спектра обеспечения займов: поручительство, залог имущества для различных групп залога (залог оборудования, залог рабочего скота и др.), залог товара в обороте, ипотека и др.;
• Возможность оценки кредитоспособности заемщика при подготовке решения о предоставлении займа на основе пятифакторной модели оценки (5С);

Займы от физических лиц

• Формирование займов на основании шаблонов, что значительно упрощает их оформление;
• Предоставление пользователям возможность разрабатывать различные сберегательные программы на основании расчетных алгоритмов заложенных в программе (ежемесячное начисление и начисление за весь срок, начисления на конец месяца и на дату, использование сложного процента и др.);
• Доступность широкого спектра операций: довложения, выплата процентов, изменение условий (пролонгация, изменение ставки), частичное изъятие, закрытие договоров;
• Возможность применения штрафных санкций при невыполнении заимодателем условий договора (досрочное закрытие, частичное изъятие, превышающее разрешенный процент изъятия) в виде пересчета процентов по пониженной ставке либо в виде начисления штрафа, уменьшающего сумму выплату по договору;
• В операциях по личным сбережениям, а также с займами от юридических лиц и кредитами банков предоставлена возможность выбора способа признания процентов в виде расходов - в пределах ставки РФ или по принципу сопоставимости
• Возможность применения вычетов при начислении НДФЛ;
• Подготовка и выгрузка сведений о доходах пайщиков (2 НДФЛ).
• Возможность использования широкого спектра обеспечения займов: поручительство, залог имущества для различных групп залога (залог оборудования, залог рабочего скота, залог урожая и др), залог товара в обороте , залоги недвижимости и земельных участков (ипотека) и др.

Займы от юридических лиц и кредиты банков

• Возможность учета кредитов и займов, привлеченных от различных юридических лиц;
• Расчет подлежащих уплате процентов;
• Возможность отслеживания информации о займах в разрезе источника поступления денежных средств.

Судебная практика

• Учет судебных исков;
• Печать полного пакета документов для подачи в суд: исковое заявление, справка-расчет, карточка займа, иск;
• Расчет государственной пошлины по искам;
• Учет долгов по искам.

Аналитическая отчетность

Отчеты по анализу кредитно-сберегательной деятельности сгруппированы по видам деятельности:

• Отчеты общего назначения:
  • Операционные расходы организации;
  • Структура фонда финансовой взаимопомощи;
  • Средневзвешенная процентная ставка;
  • Движение денежных средств за период;
  • Реестр пайщиков;
  • Лицевой счет.
• Отчеты по займам выданным:
  • Реестр займов;
  • Займы с измененными условиями;
  • План возврата выданных займов;
  • Займы к закрытию;
  • История расчетов;
  • Акт сверки;
  • Анализ задолженности по выданным займам;
  • Список должников по займам;
  • Проблемные займы;
  • Отчет по портфелю.
• Отчеты по привлеченным средствам
  • Структура привлеченных средств;
  • План возврата полученных средств.
• Отчеты по сбережениям пайщиков
  • Реестр займов принятых от пайщиков;
  • История расчетов;
  • Анализ задолженности по займам принятым.
• Отчеты по кредитам банков и займам от юридических лиц.
  • Лимиты организаций-заимодателей;
  • Распределение полученных и собственных средств.